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瞄准金融 阿里或已秘密投资新加坡企业M-DAQ

阅读(2730) 亿邦动力网 2016-10-25

  7月25日消息,阿里巴巴涉足东南亚电商市场这块“热土”已不是什么新鲜事,影响最大的一个动作要数今年4月公布的10亿美元拿下Lazada控股权。但实际上,除此之外,阿里在东南亚还有不少“秘密行动”未被曝光。

  日前,亿邦动力网从外媒Tech in Asia的一篇报道中获悉,阿里巴巴或已投资了一家知名度不太高的新加坡Fintech(finance+technology的缩写,金融科技)初创公司——M-DAQ(提供跨境证劵交易服务)。

  蚂蚁金服疑为M-Daq的C轮领投者

  事实上,M-DAQ早在去年11月就完成了约8700万美元的C轮融资,这使得M-DAQ成为新加坡拿到高额融资的创业企业之一,但其官方一直未对外公布投资人消息。根据Tech in Asia最近拿到的相关资料,阿里巴巴旗下的蚂蚁金融服务集团很可能就是M-DAQ的其中一个投资方。而由于M-DAQ的总估值提高,蚂蚁金服所拥有的M-DAQ的已发行股本价值约为2200万美元。

  亿邦动力网查看M-DAQ官方网站公布的公司发展历史信息图得知,M-DAQ于2010年4月获得50万新加坡元(合约36.8万美元)的天使投资;此后又拿下了2500万新加坡元(合约1841万美元)的A轮融资,主要投资方为GK Goh Group;2013年10月完成2175万新加坡元(合约1602万美元)的B轮融资,由金沙江创投领投,Citi Ventures、Vicher Ventures跟投,估值达到9500万新加坡元(合约6995万美元)。

  M-DAQ在该信息图中将C轮融资消息披露为:2015年完成单笔1.18亿新加坡元(合约8700万美元)的C轮融资,公司估值达到3.65亿新加坡元(合约2.69亿美元),该轮融资由“新的战略投资者”领投,EDB investments也成为新的投资人。

M-DAQ官网公布的公司发展历史信息图

  (M-DAQ官网公布的公司发展历史信息图)

  Tech in Asia的报道指出,这个所谓的“新的战略投资者”可能就是蚂蚁金服。其报道称,蚂蚁金服是通过API(Hong Kong)Investment Limited投资M-DAQ的。据阿里收购的AGTech公司(今年3月阿里和蚂蚁金服同意以23.88亿港币收购AGTech Holdings Limited新股和可转债)的最新财报,Shanghai Yunju Investment Limited(根据音译可能为“上海云居投资有限公司”)拥有API公司100%的股权,而蚂蚁金服掌控者Shanghai Yunju公司100%的股权。

  不过,目前,M-DAQ和蚂蚁金服双方并未对此作出任何回应。

  Fintech是吸睛点?

  亿邦动力网了解到,事实上,蚂蚁金服投资M-DAQ的消息并非空穴来风。近年来,阿里在东南亚的投资行动不少,除了Lazada外,今年6月有消息称蚂蚁金服计划收购在线支付服务提供商Ascend Money 20%的股份,而作为蚂蚁金服的一部分,支付宝(香港)控股有限公司今后还有权将Ascend的持股比例增加到30%。

  根据M-DAQ官方网站的介绍,M-DAQ是一家跨境证劵交易服务商,专为跨境交易提供动态的多币种转换服务,在新加坡的银行和证券业享有很高的信誉,关键的创始成员均有着多年相关行业从业经验。其于2014年9月与一家泛亚洲证券公司达成合作,2015年1月推出“电子商务支付解决方案”,2015年9月发布了一个专为电商提供外汇服务的产品Aladdin,旨在为客户降低跨境交易成本。

M-DAQ官网首页

  (M-DAQ官网首页)

  “蚂蚁金服的十大业务板块涵盖电子支付、基金、理财、保险、银行、小微贷款、征信、股权众筹、P2P、金融服务。不管是泰国的Ascend Money,还是新加坡的M-DAQ,业务范围都与蚂蚁金服相符。所以,其投资M-DAQ是说得过去的。”一位业内人士向亿邦动力网指出。

  此外,该业内人士指出,M-DAQ的定位是Fintech(金融科技)初创企业这一点或许也是蚂蚁金服所看中的。如今,“Fintech”概念正受到不少互联网金融公司的热捧,很多人都说继美国之后,新加坡可能会成为新的Fintech中心。

  “M-DAQ、Numoni、BillPay、Capital Match、CoAssets、CoinHako、SoftPay、MatchMove、Fastacash等一大批正在建立初创公司营造出了新加坡的Fintech生态。”该人士谈道,再加上新加坡对商业活动非常友好的法规,在投资者、创业者们看来,意味着这个城邦可以作为扩张到亚洲其他国家的重要基地。“如果M-DAQ能成功,那么蚂蚁金服便在新加坡这个新的Fintech中心占据了重要的一席。”

  据亿邦动力网了解,“金融科技”是一个比“互联网金融”更广泛的概念。随着金融体系融入更多元的科技因素,如智能机器人、VR、生物验证技术等,互联网金融一词捉襟见肘,而金融科技由于概括性更强,有望取而代之。金融科技更偏向于科技,而互联网金融更多的是指一种商业模式。在一些金融科技企业看来,“金融科技”主要是利用大数据、区块链等互联网创新技术进行风险控制和平台管理。

  靠投钱打入东南亚,真那么美吗?

  这两年来,阿里在东南亚及印度的投资行动不绝于耳,除了上文所提及的,公开对外宣布的还有:2015年9月,阿里和蚂蚁金服向印度最大的移动支付平台Paytm投资6.80亿美元,获得后者25%的股权;2015年第三季度,阿里与富士康共同领投了印度电商巨头Snapdeal。

  此外,本月早些时候还有消息称,阿里与印度时尚电商Jabong洽谈过收购事宜。

靠投钱打入东南亚,真那么美吗?

  当然,投资、收购之外,阿里在东南亚及印度地区的各种合作行动更是不胜枚举。比如,去年8月,阿里宣布在新加坡建数据中心,阿里云计算业务的国际总部也将设在新加坡;今年1月,阿里旅行宣布与新加坡旅游局启动战略合作;本月,阿里巴巴又牵手泰国商务部推出的B2B平台thaitrade.com。

  前Lazada副总裁、东南亚电商代运营商SCI联合创始人Alex Feng向亿邦动力网表示,这几年,整个东南亚电商生态系统都在快速发展,不管是人才、技术、配套服务还是消费者习惯等方面,相较于两三年前都发生了很大的变化。爆发的宏观条件基本已形成,因此吸引了很多中国投资者,阿里加快东南亚市场布局顺理成章。

  “目前,阿里十八罗汉中的四个都在新加坡,包括蚂蚁金服的CEO彭蕾。所以,它在新加坡肯定有不少投资。”Alex指出,“在东南亚及印度,阿里的很多投资项目是没对外公布过的,毕竟这些投资都有很大风险,如果做不起来对阿里的影响也不好。不少项目可能也是石沉大海。”

  靠投资快速打入东南亚市场之后,阿里所面临的挑战也是巨大的。他谈道:“首先,阿里的国际人才特别紧缺,最简单的,英语好又了解阿里的人不多。所以,目前他们正在进行一个‘global leadership’的项目,着力培养国际人才。其次,去到一个海外市场,在思维方式、做事方式都需要改变,这是一个很长的过程。”

  “理论上讲,阿里在资金、技术、商业模式等方面都足以支持他投资的这些东南亚公司,但实际操作中还有很多困难。照搬国内模式过来行不通,所以他们也还在探索如何把国内经验适用到东南亚。”

  此前,阿里控股Lazada曝光后,东南亚“YC”模式加速器Monmentum Works创始人兼CEO Jianggan Li也曾对亿邦动力网指出,中国企业进入东南亚,除了需要在商业模式上精雕细琢之外,还要面临三大挑战:

  第一,因为文化、语言的差异,中国商家进入东南亚后还需要很长时间去深度了解市场,光烧钱也不行。

  第二,当地基础设施建设可能跟不上电商的快速发展。目前,除了新加坡外,东南亚国家普遍还比较落后,相关的国家政策和法律尚不完善,政府部门协调有时也不甚紧密,市场上缺少互联网行业需要的成熟劳动力。

  第三,不同国家差异性很大,版图复杂零散,需要“因地制宜”。比如,印尼新政府很给力,总统站台扶持电商,但越南整体电商氛围相当于20年前的中国,进口程序相当复杂。

  此外,根据全球跨境电商解决方案服务商ESG创始人Alan的观点,中国企业投资海外企业最大的问题就是水土不服的,尤其是涉及到管理层面时。“比如,阿里投资Lazada后,要搭建好整个体系还是要依靠第三方代运营商,不然国内管理文化和国外不一样,它做不好。”

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